Die Thomas Freiberger Vermögensverwaltung GmbH

Die Thomas Freiberger Vermögensverwaltung GmbH begleitet Mandanten seit 2010 als unabhängiger Honorar-Anlageberater und Vermögensverwalter in München und deutschlandweit bei Finanzplanung, Altersvorsorge und Geldanlage.

Im Mittelpunkt steht eine langfristige, strategische Betreuung rund um Geld und Finanzen. Dazu betrachtet das Team die gesamte finanzielle Situation und entwickelt eine Anlagestrategie, die zu Lebensplänen und Anlagezielen passt. Die Beratung erfolgt honorarbasiert und wird direkt durch die Mandanten vergütet, ähnlich wie bei Steuerberater oder Anwalt. Provisionen oder Kickbacks von Finanzproduktherstellern werden nicht angenommen; Performance Fees werden abgelehnt, um Fehlanreize zu vermeiden. Damit richtet sich das Angebot an Personen, die ihre Finanzen strukturieren, fundierte Entscheidungen treffen und Interessenkonflikte in der Beratung reduzieren möchten.

Als Leistungsbausteine sind Finanzplanung, Altersvorsorgeplanung sowie die Analyse bestehender Depots und Portfolios erkennbar. Die Finanzplanung eignet sich insbesondere, wenn Vermögen strategisch aufgebaut und die eigene Finanzstruktur geordnet werden soll. In der Altersvorsorgeplanung geht es um die Einordnung der persönlichen Versorgungssituation und die Schliessung einer möglichen Rentenlücke, damit der angestrebte Lebensstandard im Ruhestand planbar bleibt. Ergänzend wird die betriebliche Altersvorsorge als Themenfeld behandelt, unter anderem mit Blick auf mögliche steuerliche und sozialversicherungsrechtliche Effekte. Für Anleger, die bereits investiert sind, bietet der Depotcheck eine individuelle und unabhängige Portfolioanalyse als Grundlage für Anpassungen an Risiko, Ziele und Zeitplan.

Neben der Beratung übernimmt das Unternehmen auf Wunsch auch die Umsetzung als Vermögensverwaltung. Dabei werden Anlageentscheidungen innerhalb zuvor vereinbarter Anlagerichtlinien getroffen und gegenüber der Depotbank umgesetzt. Das Vermögen verbleibt im Depot bei der jeweiligen Bank; verwaltet wird auf Basis einer beschränkten Vollmacht, die Übertragungen von Kontoguthaben oder Wertpapieren auf andere Konten oder Depots ausschliesst. Mandanten erhalten regelmässige Berichte zur Entwicklung des Portfolios. In der Geldanlage setzt die Vermögensverwaltung einen wissenschaftlich fundierten Investmentansatz nach dem Weltportfolio Konzept um und arbeitet dabei mit Anlageklassen sowie Indexfonds. Das Angebot wird nicht nur für sehr grosse Vermögen positioniert; auch geringere Anlagebeträge können nach diesem Ansatz strukturiert werden.

Für Einordnung und Weiterbildung stellt das Unternehmen Inhalte wie Einführungsvideos, eine Bibliothek sowie Publikationen bereit. Im Blogformat der Vermögensverwalterbriefe werden Kapitalmarktthemen, Anlagewissen und konkrete Fragestellungen wie Diversifikation oder Vermögensaufbau versus Vermögenserhalt aufgegriffen; ein kostenloses Abonnement ist vorgesehen. Zusätzliche Themenfelder wie Immobilienanalyse sowie Anlagegrundsätze und Investmentansatz runden das Spektrum ab. Weitere Informationen zum Angebot der Thomas Freiberger Vermögensverwaltung GmbH finden sich unter https://www.tfvv.de.