VorsorgeWerkstatt – Finanzen & Versicherungen

VorsorgeWerkstatt ist ein unabhängiger Finanzberater auf Honorarbasis und zugleich Versicherungsmakler mit Schwerpunkt auf transparenter Finanzplanung und kostenbewussten Lösungen.

Im Mittelpunkt steht die produktunabhängige Beratung, bei der bestehende Verträge und neue Angebote systematisch geprüft werden. Dazu gehört insbesondere der Vergleich von Bruttopolicen mit provisionsfreien Nettopolicen und Nettotarifen, um Kostenstrukturen, Provisionen und mögliche Honorare nachvollziehbar zu machen. Die Bewertung berücksichtigt dabei Faktoren wie Restlaufzeiten und steuerliche Rahmenbedingungen, damit Entscheidungen nicht nur am Tarifnamen, sondern an der realen Wirkung nach Kosten ausgerichtet sind. Als Ergebnis werden Kosten und Auswirkungen auf die Wertentwicklung in einer finanzmathematischen Untersuchung als Dokument aufbereitet, sodass die einzelnen Kostenpositionen und deren Einfluss auf die Rendite klar erkennbar sind.

Ein weiterer Baustein ist die Entwicklung einer Finanzstrategie, die sich an Lebensplanung, Zielen und Wünschen orientiert und regelmässig überprüft werden kann. Für Analysen und Risikoauswertungen setzt VorsorgeWerkstatt professionelle Softwarelösungen ein und erstellt umfangreiche Auswertungen für unterschiedliche Lebenssituationen. Damit lässt sich die eigene Situation strukturiert erfassen, aktualisieren und mit Blick auf definierte Ziele nachhalten, etwa im Rahmen einer laufenden Betreuung.

Inhaltlich deckt das Angebot sowohl Finanzanlagen- und Vorsorgethemen als auch Versicherungsfragen ab. Genannt werden unter anderem private Finanzplanung, Altersvorsorge, Ruhestandsplanung sowie Investmentstrategie im Buy and Hold Ansatz. Im Versicherungsbereich unterstützt VorsorgeWerkstatt bei der Berufsunfähigkeitsversicherung und der privaten Krankenversicherung, einschliesslich PKV-Tarifoptimierung ohne Wechsel des Versicherers. Je nach Fall werden Honorarvermittlung über Nettopolicen oder Provisionsvermittlung über Bruttopolicen gegenübergestellt, um die für die jeweilige Situation passende Variante zu bewerten.

Ergänzend gibt es ein Wissensformat zur finanziellen Bildung mit dem Kurs In 10 Tagen zu mehr Geldwissen, das Grundlagen und Orientierung rund um Geldthemen vermittelt. Das Angebot richtet sich an Privatpersonen, die bestehende Policen und Vorsorgebausteine kritisch prüfen lassen, Kosten senken, eine nachvollziehbare Strategie entwickeln oder komplexe Entscheidungen wie Altersvorsorge, Krankenversicherung oder Absicherung der Arbeitskraft strukturiert angehen möchten. Regionale Schwerpunkte werden für Landshut, Freising, München, Ingolstadt, Regensburg, Straubing, Augsburg, Nürnberg und Passau genannt; Beratung ist zudem überregional auch online möglich. Weitere Informationen sind unter https://www.vorsorgewerkstatt.de zusammengefasst.